初めから民事信託を薦めるわけではありません

2022年3月16日

本日、民事信託登記が完了しました。

 

最初の相談を受けたのが昨年の5月でしたから10か月ほどかかりましたね。

 

民事信託は、本人(委託者)が信頼できる方(受託者)に財産を託すものです。

 

まず信託契約書を公証人役場で認証し、それを前提に不動産に関しては信託登記をします。

 

依頼者さんの心配の1つは、自身の判断能力等が低下した場合に、不動産を売却できなくなってしまうということでした。

 

そこで受託者に売却の権限を与えておくんですね。

 

とは言っても、託すわけですから、受託者はその託された目的にのみ使用できます。

 

委託者は生前は受益者も兼ね、その利益を享受します(兼ねないこともあります)。

 

もう1つの心配は、判断能力が低下しないけれど、身体的に移動等が難しくなると、預貯金の出し入れも難しくなるということでした。

 

そこで、託された目的にしたがって、受託者が預金を管理できるようにしておくということも民事信託では実現できます。

 

今回、委託者は金沢在住の80代の方でした。受託者は息子さんで関東にお住まいです。

 

ということで、受託者が管理する信託口口座は支店の数で大手の信託銀行にしました。

 

そこで、信託契約書の素案は公証役場で認証されるので公証人のチェックを受けます。同時にこの内容で信託口口座がちゃんと開設できるか?信託銀行のチェックを受けます。

 

また、委託者の既にある複数の普通口座を解約して、この信託口口座に移す必要が最終的には必要ですから、その解約の方法もチェックしておく必要があります。

 

このあたりが時間がかかりましたね。

 

何よりコロナの影響で、面談が上手く進まなかったことが大きいですが。

 

それなりのボリュームのある契約書です。高齢の方にご理解頂くのは難しいです。これが民事信託の1つの壁だと思っています。

 

公証人による認証も、入居施設に出張して頂きました。施設の端でかなり隔離された状態で、人数も制限して、かなり時間がかかりましたが、頑張って頂いて何とか認証もできました。

 

以前、末期の癌の方のご依頼で、1か月ほどで作成したこともありましたが、やはり民事信託は時間がかかります。丁寧にすればするほど。

 

しかし、コロナの中で、リモートだったりを駆使して、場所的な制限を超えてご相談にのれるようになったのは大きな変化と言えるかもしれませんね。

 

先日、民事信託の研修で、こんな話で締めくくられていました。

 

民事信託は確かに難しい。

 

いい加減にすると、依頼者さんに不利益も生じ、ある意味怖い。

 

でも、

 

それが有益な方法であるなら、司法書士は恐れず、相談者さんに提案していかなければならない、と。

 

同感です。

 

初めから民事信託を薦めるわけではありません。

 

お話を聞かせて頂いて、その方の不安の解消に民事信託が有用を判断すれば、提案いたします。

 

お気軽にご相談ください。

 

 

 

 

~石川県金沢市の司法書士が繋ぐ民事信託ブログ~

 

金沢でも家族信託できますよ、と叫ぶ

2019年9月3日

朝一、相続の相談を事務所にて。

 

その後、遺言執行者として証券会社に名義変更へ。戻ってくると、別の遺言の証人立会。入院先の病室。

 

合間に相続案件の戸籍調査。

 

終活な一日だなあって思う。

 

最後は、家族信託のご相談。税理士事務所さんへ。

 

うちが家族信託をしていると、ネットでたまたま引っ掛かかったらしい。

 

都会では普通になってきつつある家族信託も、地方ではまだまだ。

 

「家族信託してませんって言う事務所さん多いですよね?」と。

 

そんなこともあってか?先週の研修で、家族信託も題材に。

 

「うち家族信託できますよ」

 

と、思っているだけじゃ足りない。

 

「うち家族信託できますよ」

 

と、叫ばなければいけない。

 

見つけてもらえないと、してないのと同じですからね。

 

 

~石川県金沢市の司法書士が繋ぐ家族信託ブログ~

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